Administro un foro de tamaño modesto que actualmente estoy financiando yo mismo. Es posible que se agreguen suscripciones opcionales en el futuro, pero sobre todo, me gustaría vender productos relacionados con el foro para ayudar a cubrir los costos con una opción para que las ganancias adicionales se destinen a caridad. Los miembros son principalmente del Reino Unido, pero tenemos algunos miembros internacionales y estamos abiertos a cualquiera.
Como ejemplo, recientemente organizamos un concurso de fotografía y ahora tengo una caja de calendarios de 2024 para vender. Acabo de instalar el plugin de suscripciones de Discourse en mi servidor de prueba, pero aún no lo he configurado. Eso puede hacer el trabajo, pero también estoy pensando en configurar una página de productos separada usando Wordpress y Stripe para vender camisetas, etc.
Puedo encargarme de la parte tecnológica, aunque si alguien tiene algún consejo para ayudarme a evitar cometer demasiados errores, sería útil. Sin embargo, lo que más me confunde en este momento son las implicaciones del IVA/GST/impuesto sobre las ventas. Si vendo productos solo para apoyar el foro (es decir, no hay ganancias para mí), parece que aún tendré que agregar el impuesto sobre las ventas y pasarlo al servicio de ingresos de la jurisdicción correspondiente. ¿Es así o me estoy perdiendo algo? ¿Alguien tiene un caso de uso similar y ya lo tiene configurado para evitar la carga administrativa adicional?
No soy contable ni abogado, pero creo que funciona así:
¿Está registrado para el IVA? Si no, no puede reclamar el IVA, y no puede cobrar IVA, pero supongo que venderá al costo (¿compró mercancía a un precio que incluye el IVA, presumiblemente?).
Todos los ingresos son ingresos, por lo que deberá declarar cualquier beneficio en su declaración de impuestos (personal o de empresa, dependiendo de dónde esté registrando la empresa).
Tengo todo tipo de pequeños ingresos (¡y costos!) de mis dos sitios y todos pasan por mi entidad en la declaración de impuestos.
El foro no es una entidad legal por sí mismo y no está registrado para el IVA. Probablemente intentaría evitar el registro en cualquier caso. Tengo una sociedad limitada para mi vida profesional y me di de baja del registro de IVA por consejo de mi contable cuando la facturación anual cayó por debajo del umbral obligatorio de £85,000. Ahora no puedo reclamar el IVA, pero tampoco tengo que presentar declaraciones trimestrales para la empresa.
Por lo que he leído hasta ahora, tendría que gestionar el foro como autónomo o, creo que más relevante, como una ‘asociación no constituida en sociedad’. Si empieza a generar beneficios, tendría que presentar declaraciones de impuestos y pagar el impuesto de sociedades. Sin embargo, la intención no es generar beneficios, ya que todos los ingresos se destinarían a cubrir los costes de funcionamiento o a donaciones benéficas. Quizás ese sea el camino correcto a seguir. Sin embargo, todavía no tengo claro qué hacer con el IVA. Supongo que será pagadero ya que los artículos no están exentos.
Para los calendarios, los compré a la imprenta y pagué el IVA. Quiero obtener un pequeño beneficio en la mercancía para ayudar a financiar los costes de funcionamiento del foro.
En general, mi preocupación es que no sea económicamente viable vender mercancía, lo cual no puede ser correcto. Así que creo que todavía me falta algo en mi comprensión. De ahí el OP.
No estoy en tu país, pero mi consejo es que tengas una cuenta bancaria que uses solo para los negocios del foro, así es fácil de distinguir y demostrar lo que pertenece al negocio. Incluso si no es una entidad separada legalmente, será más fácil mantener las cosas en orden.
Tengo una cuenta separada por esa misma razón. En este momento no hay un “negocio” como tal en el sentido legal, por lo que la cuenta está a mi nombre.
Las reglas y las cantidades pueden diferir de un país a otro (y de un estado a otro de EE. UU.), pero creo que los mismos principios se aplican en cualquier lugar en lo que respecta al impuesto sobre las ventas/IVA que se debe pagar.
Existen herramientas para autónomos que te permiten “seleccionar” los ingresos y gastos de tu negocio de las transacciones de tu cuenta bancaria habitual para poder preparar tu declaración de impuestos, por lo que no es necesario mantener cuentas perfectamente separadas. Pero claro, es una buena práctica en cualquier caso.
Sí, esa no es realmente mi pregunta, sin embargo. Lo que pregunto es si alguien más está ejecutando un foro que lo financia vendiendo mercancía, cómo se han establecido desde una perspectiva contable y fiscal, y qué experiencias/consejos pueden compartir.
Quizás solo estoy mirando esto desde la perspectiva equivocada. Comencé un foro autoalojado como un esfuerzo personal, pero tan pronto como empiezo a vender algo, se convierte en un pequeño negocio, en efecto. Con todas las responsabilidades legales, contables y administrativas.
La existencia del foro es una cortina de humo. Que yo sepa, lo mismo se aplica en el Reino Unido que en los EE. UU. al vender bienes y ese es el único aspecto aquí que necesitas examinar.
Si estás utilizando un tercero para el cumplimiento integral de la mercancía, ni siquiera es un problema de venta de bienes, ellos se encargan de ello por su parte, incluidos los impuestos de venta/importación. La parte que el tercero te paga se grava como ingresos. Los costos para ejecutar la instancia de Discourse y cualquier otra infraestructura se manejan como cualquier otro gasto. Tu enfoque podría ser la comunidad que genera los clientes potenciales de ventas, pero te aseguro que al IRS/Inland Revenue no le importa en absoluto.
Si vendes mercancía directamente, entonces sí, eso se complica mucho más y tampoco es una pregunta de Discourse. Tu asesor fiscal debería poder responder a todo esto.
Para ventas de bajos ingresos, es posible que no se deba pagar impuestos. Para ser oficial, puedes declarar tus ingresos al gobierno para verificar. Yo declaro ingresos al estado de Washington, con ingresos inferiores a $1,000 al mes no me han cobrado impuestos por ello.
Aunque con tu foro no siendo una organización registrada sin fines de lucro, no necesariamente importa que los ingresos sean menores que los gastos operativos.
Pero las personas que no necesitan un contable podrían arreglárselas perfectamente “eligiendo” qué gastos eran para el foro. ¿Qué tan difícil podría ser recordar a qué se debió ese cargo a Amazon el 12 de febrero?
(Disculpas por secuestrar el tema, ¡esto realmente no es lo que él está preguntando! Y suena como lo de menos de sus preocupaciones).
El problema ineludible parece ser que Stripe aplica el impuesto sobre las ventas al tipo de producto apropiado en cualquier territorio determinado. Eso me lleva a pensar en esto como una (muy) pequeña empresa con un foro, no al revés. Al menos a efectos contables.
Bien, y no todos los territorios/estados tienen impuesto sobre las ventas, como el estado de Oregón; si vendes mercancía allí, no se gravará con Stripe (excepto el impuesto federal).
De lo contrario, podrías usar una plataforma diferente a Stripe para el pago.
En los EE. UU., el impuesto generalmente se agrega al precio de venta para que lo pague el cliente, a diferencia de Europa, donde el comerciante suele deducir el impuesto del precio de lista.
Creé una opción de suscripción de $10/mes para el foro con Stripe; las suscripciones no se gravan igual que la mercancía física. Podrías hacer esto y luego ofrecer un “calendario gratis” como regalo para enviar a los suscriptores de pago, eso probablemente estaría bien con los recaudadores de impuestos si hicieras eso.
Los minoristas en el Reino Unido tienen que mostrar el precio que pagará el cliente, para la mayoría de las cosas, de todos modos. Me pasa en los EE. UU. cuando voy a pagar y el precio sube un 10%.
Para evitar pagar impuestos sobre los mismos artículos dos veces, la forma oficial de hacerlo es con un permiso de revendedor:
Con esto, no necesitarías pagar impuestos al comprar materiales a un proveedor, pero luego serías responsable de pagar impuestos por las ventas minoristas.
Me pregunto si esto es solo para facilitarles la vida.
La cuestión es que algunas cosas (especialmente como autónomo) se mezclan inevitablemente.
Tomemos como ejemplo la compra de un teléfono móvil.
Ahora, Discourse funciona en el móvil y podrías usar ese móvil para (sin limitarse a):
probar tu plugin
tratar con clientes, responder a sus correos electrónicos
Ahora, podrías argumentar que el coste de tu teléfono móvil se repercute en tus gastos deducibles, pero sería casi seguro irrazonable reclamar el coste total del teléfono móvil y el plan de telefonía a tu negocio, ya que es probable que tengas un teléfono móvil y lo uses también para llamadas y actividades personales. Tener dos teléfonos móviles es un desperdicio y sería muy molesto tener que llevar dos todo el tiempo. (¡incurriendo en el doble de depreciación también!).
Como resultado, necesitarás dividir el gasto, y es por eso que necesitas un software que sea capaz de documentar esa división y reclamar una proporción adecuada como gasto contra tu negocio.
Además, es posible que desees disfrutar de la comodidad de usar una tarjeta de crédito personal para comprar ese teléfono y luego documentar el desglose de ese coste adecuadamente en tus libros.
Para muchas personas, eso es probablemente cierto.
Esto parece salirse un poco del tema, pero para configurar una cuenta telefónica de empresa en los EE. UU. necesitan un número de identificación de empleador del IRS para ello.
Preguntar a otros administradores de foros de Discourse cómo gestionan el merchandising de la comunidad y los impuestos para su foro Tema principal del foro
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